2 Quels sont vos antécédents?
Vous cherchez une personne compétente qui possède l'expérience appropriée à vos besoins. Voici
quelques questions à poser :
• Quelle est votre qualification professionnelle?
• Depuis combien de temps votre entreprise est-elle en activité?
• Depuis combien de temps travaillez-vous dans cette entreprise?
• Depuis combien de temps travaillez-vous dans le domaine?
• De quelles associations êtes-vous membre?
===================================================================================
Pour celles ou ceux qui n'ont pas pu assister à
la Conférence PRIVÉE exceptionnelle du 1er Juillet à Tel-Aviv
Vous trouverez, en cliquant ICI l'enregistrement audio et les documents relatifs à ma partie.
===================================================================================
3 Comment êtes-vous rémunéré?
Les conseillers peuvent être rémunérés au moyen d'un salaire, de commissions, d'honoraires fixes ou
d'une combinaison de ces modes de rémunération. Lorsqu'un conseiller reçoit un salaire, le coût de ses conseils est inclus dans le prix des produits que vous achetez. De nombreux conseillers reçoivent une commission pour chaque produit vendu. D'autres facturent des honoraires fixes calculés à l'heure ou
selon un pourcentage des actifs détenus dans votre compte.
Demandez au conseiller comment il est rémunéré, combien coûtent ses services et quels sont les services
offerts pour le prix demandé.
4 Quels produits et servicesoffrez-vous?
Les conseillers n'offrent pas tous les mêmes produits et services et n'ont pas tous les mêmes compétences
techniques. Certains sont spécialisés dans des types particuliers de produits d'investissement, tandis que d'autres offrent une vaste gamme de produits et de services.
Si vous êtes un investisseur expérimenté, vous recherchez peut-être un conseiller offrant une vaste gamme
de produits parmi lesquels vous pouvez arrêter vous-même votre choix. Si vous êtes novice, il est possible que vous préfériez avoir moins de choix et davantage de conseils.
5 Qui sont vos clients?
Le conseiller doit vous aider à atteindre vos objectifs financiers. Le fait qu'il ait une bonne expérience avec des clients comme vous, soit des personnes ayant des antécédents et des objectifs semblables aux vôtres, lui acilitera grandement la tâche. Demandez-lui de vous décrire son client type. Travaille-t-il avec des clients comme vous?
Demandez-lui également des références de clients avec qui il travaille déjà depuis un bon moment.
6 Comment comptez-vous m'aider à atteindre mes objectifs?
Le conseiller devrait s'informer de vos objectifs financiers et de placement.
Cherchez-vous principalement la sécurité, les revenus de placement ou une croissance à long terme? Épargnezvous dans un but précis, comme la retraite? Il devrait s'informer également de votre situation financière, de vos connaissances et de votre expérience en matière de placement, ainsi que de votre degré de tolérance au risque.
Ces renseignements peuvent vous sembler personnels, mais ils aideront le conseiller à vous recommander ce qu'il y a de mieux pour vous. Assurez-vous que le conseiller vous demande ces renseignements et vous remette une copie du document dans lequel ils sont consignés. Vous devriez aussi l'informer de tout changement dans votre situation personnelle ou financière pour qu'il puisse mettre votre dossier à jour.
7 À quels services dois-je m'attendre?
Vous devriez aborder ce sujet ouvertement avec le conseiller. Demandez-lui :
• À quelle fréquence nous rencontrerons-nous pour revoir mon plan financier?
• Comment me tiendrez-vous informé du rendement de mes placements?
• Dans quels délais répondrez-vous à mes appels et à mes courriels? Y répondrez-vous personnellement ou demanderez-vous à un membre du personnel de soutien de le faire?
Maximiser la relation avec son conseiller
Dites-vous que votre relation avec votre conseiller est un partenariat et que vous travaillez ensemble à la réalisation de vos objectifs financiers.
Vous voulez rester ouverts à la communication et vous rencontrer au moins une fois par année. N'hésitez pas à poser des questions lorsque vous ne comprenez pas. Soyez honnête avec vous-même et votre conseiller au sujet de votre situation financière. Votre conseiller doit avoir des renseignements exacts pour vous recommander les placements les plus appropriés à votre situation.
Cordialement, et BONNES VACANCES A TOUTES ET A TOUS.
Jean KAUFFMANN
Jean@Isrenet.com Téléphone portable: +972 (0) 54 638 18 03 Jérusalem